（原标题：《大湾区跨境招待调研文书（2024）》行将在港发布?投资者画像访问效果抢先看）

21世纪经济报谈记者 黄子潇 深圳报谈

由南边财经全媒体集团指令，21世纪经济报谈出品的《大湾区跨境招待调研文书（2024）》将于12月9日在香港发布。该文书由南财招待通提供数据支援、广东粤港澳大湾区商量院提供智库支援，中金金钱提供商量支援。

《粤港澳大湾区跨境招待调研文书（2024）》全文达两万余字，涵盖计谋篇、机构篇、家具篇、投资者篇，机遇篇、趋势篇六大部分。

该文书将是粤港澳大湾区“跨境招待通”2.0落地后，首份崇敬发布的大湾区跨境招待调研文书。

在计谋篇中，《文书》依据资产类别和资金主义对10多种跨境投资渠谈进行分类，并精通对“跨境招待通”的上风特色张开对比叙述；在家具篇中，成绩于南财招待通的数据支援，文书得以对5000余只“北向通”招待家具的惩办东谈主、投资性质、风险等第、事迹领悟等作念真切分析。

在机构篇和投资者篇，在公开数据基础上为真切调研业务发展近况，南边财经全媒体集团近期运转了《南财问卷访问：大湾区住户何如看待跨境招待通2.0》的荟萃问卷调研，通过21财经APP，21世纪经济报谈微信公众号、官方微博等多个渠谈进行分发，并从投资者画像、风险偏好、业务发展近况、代销机构蛊卦力等角度真切分析。本次问卷调研荟萃问卷约300份，并对数名参与者进行了跟进采访。

调研效果涌现，存量投资者阻拦进款家具，潜在投资者对基金更感兴味。调研数据涌现，在依然投资了“跨境招待通”的样本群体中，悉数受访者均对进款家具和招待家具展现了兴味，约省略对债券家具感兴味，约六成对公募基金家具感兴味。这涌现了“跨境招待通”投资者的风险偏好仍较低。

从投资者画像来看，样本中悉数“跨境招待通”投资者均有较丰富的投资教授，均参与过股票、股票型基金、羼杂型基金、职权类家具等风险评级R4及以上的家具往复，少数投资者有着权证、期货、期权等R5家具的往复，超80%参与者投资于跨境招待通的金额为40万元以上，少部分为100万元以上。

不外，在尚未投资“跨境招待通”样本群体中，有约七成受访东谈主默示了不同进度的参与兴味（下称为“潜在投资者”）。其中，约78%的潜在投资者对公募基金家具默示了兴味，约67%对进款家具感兴味，约44%对债券家具感兴味，约40%对招待家具感兴味。

2024岁首，编削后的“跨境招待通2.0”从参与机构、准初学槛、家具范围、个东谈主额度等方面进行优化升级。访问涌现，约54%的受访者默示缩小门槛的系列优化最具蛊卦力（“南向通”参与门槛从在大湾区内地9市集中交纳社保或个税缩小为满2年；新增 “近3年本东谈主年均收入不低于40万元”的可选要求）；约30%的受访者以为家具扩容最具蛊卦力（新增R4风险等第公募基金等）

访问涌现，家具额度有所短缺，开户手艺因机构而异。问卷数据涌现，在样本中的“跨境招待通”投资者中，约三分之一出现了所选家具额度短缺的情况。另一方面，投资者央求跨境招待通账户到获批所用手艺为一周内、1～3个月、3个月以上不等，央求周期或因机构不同而异。

同期，由于境表里在金融商场轨制和投资逻辑上各异较大，领略壁垒仍然存在。部分投资者默示对境外商场的投资家具枯竭了解，而且对汇率波动的汇兑风险默示担忧。

访问涌现，盛名度及用户黏性为聘任开户机构的主要身分。为对“跨境招待通”的展业金融机构提供模仿敬爱，南财智库从机构蛊卦力的维度进行了商量。

问卷调研样本涌现，“跨境招待通”投资者在初次了解该业务时，约68%为通过酬酢平台自行了解，约30%的投资者则为金融机构营销东谈主员推选。

在代销金融机构的聘任上，超省略的投资者默示聘任了我方曾承办理过进款、招待、往复业务的机构，原因或在于投资者对曾诞生过业务干系的机构较为熟练，且开户时无用进行资金滚动和归集。少部分投资者则看中了家具报恩和优惠力度身分。

而在尚未投资“跨境招待通”但有兴味了解的群体中，约73%倾向于在银行开户，约19%倾向于在证券公司开户，其余8%则以为银行和券商开户均可。

在他们聘任开户机构时看中的各个身分上，约61%以为会聘任较为熟练办理过进款、招待、往复业务的机构，约55%以为应聘任领域大盛名度高的机构， 29%以为会聘任建立了专科的跨境招待通投资照顾人团队的机构，26%看中费率较低的机构。

2024年11月，监管机构公布首批参与“跨境招待通”业务证券公司试点范围名单，共有14家证券公司入选，他们将与经香港证监会招供的机构和洽，劳动大湾区住户跨境投资需求，助力鼓舞粤港澳区域金融商场互联互通。

12月4日，14家获批“跨境招待通”试点的证券公司崇敬展业。当日，中金金钱、广发证券、星河证券、招商证券、中信证券华南、兴业证券、国泰君安证券、中泰证券等多家券商班师落地首单业务。

当今，各家券商准备了丰富的家具线，涵盖不同惩办东谈主、投资区域、种类和风险等第。

中金金钱默示，概述议论惩办东谈主惩办领域、风险惩办能力、投资商量资源、过往事迹等身分，中金金钱上架的稳当“北向通”要求的基金家具超6000只。家具类型消散股票型基金、羼杂型基金、货币型基金、债券型基金等，其中包括精选的公募50名单。

“南向通”可购买的家具则由中金香港精选，主要为在中国香港注册成立并获香港证监会招供，且被销售该家具的参与机构评定为“低”风险至“中高”风险及“非复杂”的基金和债券。当今，中金香港上架的“南向通”合阅历基金家具数目超170只，主要投资策略包括亚洲股票基金、环球投资级债券基金、亚洲投资级债券基金、短债基金、货币基金等，同期，中金香港上架的“南向通”合阅历债券家具数目达数百只，主要涵盖环球主权债券、投资等第企业债券等。

南边财经全媒体、21世纪经济报谈一直柔软大湾区跨境金融发展。2021年2月，南边财经全媒体集团2021智库发布周上，《粤港澳大湾区跨境招待文书（2020）》 崇敬发布。2024年9月，在第三届中国（澳门）海外高品性糜费展览会·横琴天下湾区论坛的金融主题论坛上，《大湾区跨境金融发展文书（2024）》 崇敬发布。干系文书探讨金融盛开实施新旅途，激励商场积极响应。